呂梁市人民政府辦公室

關于印發呂梁市打擊非法集資專項行動實施方案的通知

呂政辦發〔2024〕20號

各縣（市、區）人民政府，市直有關單位：

《呂梁市打擊非法集資專項行動實施方案》已經市政府同意，現印發給你們，請認真貫徹執行。

呂梁市人民政府辦公室???

2024年7月1日??????

（此件公開發布）

呂梁市打擊非法集資專項行動實施方案

為有效遏制非法集資風險擴散蔓延勢頭，根據《山西省打擊非法集資專項行動實施方案》，結合工作實際，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導思想。堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹習近平總書記關于做好防非處非工作的系列重要講話精神，根據《中華人民共和國刑法》《防范和處置非法集資條例》《山西省防范和處置非法集資工作實施細則》（以下分別簡稱《條例》《實施細則》）等法律法規規定，通過在全市開展打擊非法集資專項行動，切實把好非法集資風險源頭關、預警關、管控關，穩妥有序化解存量風險，及時有效控制增量風險，全力防控涉眾涉穩風險隱患，全力維護我市金融安全和社會穩定大局。

（二）總體目標。聚焦全市非法集資風險隱患，堅持風險排查、打擊處置、整治規范、建章立制和宣傳教育“五箭齊發、集中攻堅”，充分挖掘問題線索，及早發現風險隱患，有效處置重大案件，堅決懲處違法分子，推進非法集資存量風險得到有效處置、增量風險得到有效遏制、存量結案率得到有效提升，全市防范和處置非法集資工作機制進一步健全完善，形成縱橫聯動、群防群治的工作格局。

（三）工作原則。一是堅持黨對金融工作的集中統一領導。深入落實黨中央及省、市關于防范化解金融風險的決策部署，將開展打擊非法集資專項行動納入地方黨政主要領導負責的議事協調機制，嚴格落實縣（市、區）人民政府對本行政區域防范和處置非法集資工作負總責要求。二是堅持以人民為中心的價值取向。深刻把握防非處非工作的政治性和人民性，最大限度減少人民群眾財產損失。堅持法治化市場化處置化解風險。樹牢法治理念，嚴格依法依規查處案件，多措并舉、綜合施策，著力盤活資產、化解風險。三是堅持守牢維護社會穩定底線。積極發揮屬地防范和處置非法集資牽頭部門職責，按照主動維穩、標本兼治、條塊結合、綜合施策的要求，努力實現政治效果、法律效果和社會效果有機統一。

二、工作重點

突出重點領域、重點案件、重點地區的攻堅克難。重點整治民間投融資中介、第三方財富管理、“偽私募”“偽金交所”、金融領域非法中介、理財、股權眾籌等投融資領域，養老、涉農、商貿服務、批發零售等傳統領域，虛擬貨幣、區塊鏈、文化旅游、影視投資、解債服務等新興領域以及假冒、掛靠央企、國企、中直、事業單位和打著“產登公司”“拍賣公司”等幌子的非法集資活動。重點處置化解六起陳案積案（柳林2起、汾陽2起、離石1起、中陽1起），信訪矛盾突出、群眾反映強烈、涉穩隱患較大案件以及重大跨區域案件。聚焦非法集資風險高發頻發縣（市、區），以及涉非風險容易滲透的農村地區和城鄉接合區域的防范和打擊。

三、實施步驟

專項行動從即日起至2025年底，分為部署發動、風險排查、打擊處置、建章立制和鞏固提高等五個階段。

（一）部署發動（2024年6月）。根據全市專項行動統一部署，各縣（市、區）要緊密結合實際，制定細化本地區打擊非法集資專項行動實施方案，及時動員部署，明確目標任務，壓實職責分工，盡快將各項工作任務層層部署落實。

（二）風險排查（2024年7月－8月）。各縣（市、區）及各行業主（監）管部門要通過線上監測、線下排查、群眾舉報、走訪約談、入戶調查、查閱資料、詢問群眾等多種手段，對未經金融管理部門批準、從事所謂非法集資等相關業務的企業、組織單位或個人進行集中摸排。全面掌握風險底數，并進行臺賬式管理，分門別類明確處置思路，做到風險底數清、情況明。后續，需常態化開展風險排查。

（三）打擊處置（2024年9月－2025年12月）。各縣（市、區）及相關部門要密切協作，堅持邊查邊打、邊整邊打，將常態化風險排查與打擊處置有機結合，及時立案查處相關風險線索，有效化解重點風險。本著依法追繳、應追盡追的原則，公安機關要最大限度地提高追贓控贓覆蓋率，及時依法隨案移送。法院妥善做好集資參與人信息核實登記和資金清退返還工作，確保案結事了。

（四）建章立制（2024年10月－2025年12月）。按照邊防邊打邊治邊建的原則，圍繞宣傳教育、風險監測、行業治理、行業執法、刑事打擊、善后處置等非法集資全鏈條綜合治理，及時出臺相關政策制度，形成防范和處置非法集資長效機制。同時，各縣（市、區）要結合機構改革的新變化，進一步健全完善屬地防范和處置非法集資工作機制，確保任務不斷檔、不懸空。

（五）鞏固提升（2025年6月－12月）。持續鞏固攻堅成果，各縣（市、區）及相關部門要及時組織開展本地區、本領域風險隱患排查“回頭看”，持續對重點案件、重點領域、重點地區攻堅克難，推動專項行動不斷取得新突破。

四、任務分工

專項行動期間，各地要抓好10項重點任務。

（一）開展行業風險排查。各縣（市、區）要加強統籌部署，推動轄內行業主管部門切實做好本行業、本領域的非法集資風險全面核查和徹底摸排，及時收集匯總涉非風險情況，建立風險線索臺賬。市有關單位要指導本系統開展常態化風險排查，實現風險監測關口前移，發現線索及時處置，確保所主（監）管行業領域非法集資監測防控全覆蓋、無盲區。（牽頭單位：市政府辦；責任單位：各行業主管部門。）

（二）組織轄區風險排查。各縣（市、區）要將防范和處置非法集資工作納入社會治安綜合治理體系，列入基層網格化工作清單，充分發揮基層網格員作用，運用大數據篩查、設立舉報箱、實地走訪、入戶調查、查閱資料等手段，開展清樓掃街行動，全面掌握轄區涉非風險底數。（牽頭單位：市委政法委；責任單位：各成員單位。）

（三）加強資金異動監測。加強與轄內中央金融管理部門派出機構工作協同，共同依法督促轄內各銀行、非銀行支付機構加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測。呂梁金融監管分局按規定督促各銀行、非銀行支付機構，依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并將有關線索依法及時報告市防范和處置非法集資牽頭部門和金融管理部門。（牽頭單位：呂梁金融監管分局、人行呂梁市分行。）

（四）暢通線索舉報渠道。各縣（市、區）要充分運用省級舉報平臺“山西省非法集資線索舉報小程序”，暢通涉非線索舉報渠道，充分發動群眾舉報線索，及時組織相關單位核查舉報線索，有效回應群眾關切和訴求，并及時向上級部門報送線索辦理情況。各行業主（監）管部門要跟蹤掌握本系統線索辦理情況，加強對下指導，對重大線索加強督辦盯辦。優化舉報獎勵制度，提高獎勵額度，擴大獎勵范圍，及時予以獎勵，堅決落實舉報人保護制度。（牽頭單位：市政府辦；責任單位：各行業主管部門。）

（五）深入研判分類處置。各縣（市、區）針對排查發現的風險隱患，及時會商研判定性，明確責任歸屬，分級分類化解處置。對持有金融業務牌照、控股金融機構的企業等登記備案主體，中央金融管理部門派出機構、地方履行金融管理職能的部門要對持牌機構加強監管。對符合條件需要規范的，及時提交有關金融管理部門依法審批或備案；對不具備規范條件的，根據金融業務屬性，納入相應互聯網金融風險專項整治、防范和處置非法集資、清理整頓各類交易場所等工作機制依法處置。對涉嫌非法集資的，一般由當地縣級防范和處置非法集資牽頭部門組織調查認定；案件重大復雜的、性質認定存在爭議的，逐級上報至市級牽頭部門組織認定，確保依法精準定性，避免出現非法集資泛化問題。對于涉嫌犯罪的，依法移送公安機關。（牽頭單位：市政府辦；責任單位：各成員單位。）

（六）加大行政處置力度。各縣（市、區）防范和處置非法集資牽頭部門要積極履行法定職責，立足打早打小功能定位，積極穩妥開展行政執法，對涉嫌非法集資的，及時組織有關行業主管部門、公安機關等進行調查，采取警示約談、責令整改、查封扣押、責令監督清退、罰款警告等手段，加大行政處置力度，查辦一批行政案件。要堅持“行刑銜接、行刑并舉”原則，建立健全行政執法部門與公安機關的雙向銜接機制，在調查認定、案件查處、信息共享等方面密切協作，阻止涉非風險蔓延，避免出現執法斷檔。各級檢察機關發揮法律監督職能，通過檢察建議等指導行政部門與公安機關雙向移送違法、犯罪線索。（牽頭單位：市政府辦；責任單位：市公安局、市檢察院及各行業主管部門。）

（七）有力開展刑事打擊。各縣（市、區）政法機關要從快打擊非法集資違法犯罪活動，對犯罪分子形成高壓震懾態勢，嚴密防范次生風險。對各類違法所得應追盡追、應繳盡繳，加大對代理費、代言費、廣告費、好處費、返點費、傭金、提成和集資獲利等追繳力度。要加強大案要案統籌調度，強化對重點案件查處工作的協調推動。對群眾反映強烈、行業部門認定危害較大的重大案件風險，探索建立公檢法等有關部門聯合處置工作機制，指導偵辦取證和權屬調查。（牽頭單位：市委政法委；責任單位：市公安局、市檢察院及市中院。）

（八）穩步推進陳案化解。各縣（市、區）要建立健全黨委領導、政府負責、司法機關主辦、相關部門協助的非法集資刑事案件處置機制，強化對存量案件處置的指導協調，攻城拔寨，推進存量風險有效化解。按照省平安辦要求，各縣（市、區）存量案件化解率要達到100％，其中：立案3年以上5年以下案件4起（柳林李向陽、張龍照非法集資案2起、離石牛志明非法集資案1起、汾陽市柏匯置業有限公司非法集資案1起），立案3年以下案件2起（汾陽平遙冠宇房地產開發公司非法集資案1起、中陽朱愛清非法集資案1起）。各縣（市、區）處非工作機制要將存量案件處置作為工作重點，進一步加大處置工作力度，建立案件處置臺賬，明確責任人、時間表、路線圖，強化全流程跟蹤管理。逐案完善處置方案，明確處置原則、組織領導、職責分工、工作步驟、時間進度、工作要求等，確保善后處置工作有序推進。（牽頭單位：市委政法委；責任單位：市公安局、市檢察院及市中院。）

（九）壓實信訪維穩責任。信訪部門要根據信訪法治化要求和訴訪分離原則，梳理排查非法集資領域信訪問題、積極發揮與集資參與人溝通的橋梁作用，督促處非牽頭部門、行業主管部門、司法機關依法按程序受理和辦理涉非案件風險信訪事項，耐心細致做好解釋和教育工作。會同同級相關責任單位壓實屬地管控責任，加強工作銜接和協調聯動，形成信訪處置工作閉環。（牽頭單位：市信訪局；責任單位：各成員單位。）

（十）廣泛開展宣傳教育。各縣（市、區）處非工作機制要加大宣傳力度，及時主動發布權威信息，充分展示專項行動工作措施和成效，引導鼓勵社會各界和人民群眾支持、參與專項行動。采取主流媒體和新媒體相結合等方式，加大專項行動宣傳力度。深入開展短視頻征集賽、防非知識競賽，不斷營造強大宣傳聲勢。針對重點領域、易感群體、新型騙局，深入剖析專項行動中的典型案例，編寫通俗易懂的宣傳圖文，揭露犯罪手法，提高人民群眾防范能力和風險意識。（牽頭單位：市政府辦、市委宣傳部；責任單位：各成員單位。）

五、保障措施

（一）提高思想認識，落實主體責任。開展專項行動是今明兩年全國防非處非的重點工作任務。各縣（市、區）、各有關單位務必高度重視，壓實對本區域、本行業防范和處置非法集資工作職責，不折不扣將黨中央及省、市決策部署落到實處。各縣（市、區）要結合實際抓緊研究細化工作方案，加大統籌協調和部署推進力度，加強攻堅力量資源調配，全面推進各項工作任務。

（二）強化協同配合，形成工作合力。市委政法委、市公安局、市檢察院、市中院要密切配合，部署推進條線加大非法集資案件處置力度。人行呂梁市分行負責虛擬貨幣、支付、反洗錢等領域。呂梁金融監管分局負責銀行業保險業領域。市市場監督管理局加大虛假廣告打擊整治力度，建立監督檢查機制，及時共享信息。市行政審批局加強商事登記管理，嚴把地方金融領域準入關，對非金融機構、不從事金融活動的企業，在注冊名稱和經營范圍中不得使用金融相關的字樣，凡在名稱和經營范圍中選擇使用金融相關字樣的企業（包括存量企業），將注冊信息及時告知金融管理部門，并依法注銷非法集資市場主體。市委網信辦要加大金融營銷信息的審查力度，隔斷非法集資傳播路徑。各行業主（監）管部門要指定內部具體承辦科室，配備與本行業、領域工作任務相適應的人員力量，做好本行業、領域非法集資風險防控，及時預警、配合處置。

（三）注重輿情管控，維護社會穩定。各縣（市、區）要加強輿情監控，實時掌握輿情動態，及時對輿情進行分析、判斷、評估、處置，強化輿論引導，掌握輿論主動權，嚴控負面輿情發酵。

（四）開展跟蹤調度，強化督導考評。市政府辦公室將會同有關單位開展聯合跟蹤調度，壓緊壓實屬地責任。各縣（市、區）要對專項行動結束后轄內未來一段時間非法集資重大風險進行研判和評估。對于專項行動后再發生重大案件且處置不力、造成嚴重不良影響的縣（市、區），將在年度考評中從嚴考評。對責任不落實、處置不力的予以通報批評，對擅自清退、推諉塞責、不作為亂作為導致資產處置混亂、發生重大涉穩事件、引發重大輿情的，將向有關方面提出問責建議，同時，對專項行動中涌現的先進集體和個人予以肯定。

（五）加強信息報送，定期梳理總結。請各縣（市、區）、各有關單位及時報送專項行動工作進展情況、動態信息、典型經驗等材料。7月15日前，各縣（市、區）向市政府辦公室報送工作方案、組織領導機制及聯絡員信息，每半年報送一次專項行動階段性進展情況，2025年11月21日前報送專項行動工作總結材料，相關表格數據請一并報送。相關報送資料電子版發市政府辦公室處非工作郵箱（llscfbgs＠163．com）。

附件：1．呂梁市打擊非法集資專項行動領導組

2．打擊非法集資專項行動工作情況統計表

3．風險線索排查處置情況統計表

4．跨?。ㄗ灾螀^、直轄市）案件（風險）信息統計表

附件1

呂梁市打擊非法集資專項行動領導組

組　長：分管金融工作的副市長

副組長：市政府協管副秘書長、市公安局分管負責人、市市場監督管理局主要負責人

成　員：市委政法委、市委宣傳部、市委網信辦、市公安局、市檢察院、市中級法院、市市場監督管理局、人行呂梁市分行、呂梁金融監管分局、市信訪局、市發展改革委、市財政局、市教育局、市住建局、市農業農村局、市規劃和自然資源局、市商務局、市衛健委、市文旅局、市民政局、市司法局、市行政審批局分管負責人。

專項行動領導組辦公室設在呂梁市人民政府辦公室，承擔專項行動日常工作。專項行動結束后，解散領導組。

解讀連接：【圖解】市政府辦關于《呂梁市打擊非法集資專項行動實施方案》的解讀

政策資詢：呂梁市人民政府辦公室??金融風險防控科??8220700